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La perte impermanente, tueuse silencieuse de la cryptomonnaie, menace les principes fondamentaux de la DeFi : Bancor

Tuesday, 23 November 2021 02:42 AM

Bancor

ZOUG, SUISSE / ACCESSWIRE / 22 novembre 2021 / Un des créateurs originaux de la DeFi aspire à résoudre un des problèmes les plus urgents de l'industrie.

Lorsque Bancor a lancé le tout premier pool de liquidités DeFi en 2017, les fondateurs du projet ont constaté un défaut tragique dans leur invention : lorsque le prix d'un jeton monte, les investisseurs sont susceptibles de perdre de l'argent, rapidement. Ce problème, connu sous le nom de « perte impermanente », coûte aux utilisateurs des milliards de crypto-gains chaque année. À l'heure d'aujourd'hui, plus de 20 milliards de dollars mis en jeu dans des pools de liquidités sont concernés.

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Vers la fin de l'année 2020, Bancor a lancé une solution qui protège pleinement les utilisateurs contre les pertes impermanentes, en assurant contre ce risque au niveau protocole. À présent, un an plus tard et avec plus de 200 millions de dollars gagnés par les déposants de Bancor au cours des dix derniers mois, le projet se prépare à lancer sa troisième version de protocole. À l'instar de son prédecesseur, Bancor V3 protégera pleinement les utilisateurs d'un risque qui menace de saper les principes fondamentaux de la DeFi.

La perte impermanente (IL) est le risque que les fournisseurs de liquidités prennent en échange des commissions qu'ils perçoivent dans les pools de liquidités. Si la IL dépasse les commissions perçues par un utilisateur lors de leur retrait, cela signifie que l'utilisateur a essuyé des retours négatifs par rapport à la simple détention de ses jetons en dehors du pool.

« Étant donné la nature complexe de la perte impermanente, seule une petite poignée des utilisateurs les plus actifs et les plus sophistiqués sont capables de se couvrir de manière fiable contre ce risque et de minimiser son impact sur leurs gains DeFi, » a déclaré Nate Hindman, responsable de la croissance chez Bancor.

« Si la mise en jeu dans les pools de liquidités profite uniquement aux utilisateurs les plus avancés, les liquidités sont susceptibles de devenir concentrées entre les mains d'un nombre bien moins important d'acteurs, réduisant ainsi la résistance de la DeFi face à la censure et à la manipulation, » a ajouté M. Hindman.

Une étude récente sur la perte impermanente, menée par le cabinet de conseil en cryptomonnaies Topaze Blue, a révélé que près de 50 % des utilisateurs mettant en jeu leurs tokens dans Uniswap V3 essuyaient des retours négatifs. Dans certains pools, le pourcentage d'utilisateurs ayant perdu plus de l'IL qu'ils n'ont gagné en frais de négociation atteignait 70-75 %.

La perte impermanente est réputée comme étant une tueuse silencieuse dans l'industrie, étant donné qu'il est difficile pour les utilisateurs de la percevoir. La valeur des parts d'un utilisateur dans un pool de liquidités peut augmenter si le prix des jetons composites augmente, créant ainsi l'illusion de profits. Cependant, contrairement au simple fait d'acheter et de détenir les actifs mis en jeu dans les montants apportés, l'utilisateur peut encore encourir des pertes.

Afin de faire la lumière sur ce problème, Bancor et la plateforme d'analyse APY Vision se sont récemment associés pour lancer il.wtf. Ce site permet aux utilisateurs d'entrer leur adresse de portefeuille Ethereum afin de voir combien d'IL cumulées ils ont essuyées au cours de leur vie et d'identifier les pools qui les ont le plus dépouillés. Les utilisateurs qui partagent leurs IL sur Twitter avec le hashtag #BancorBailouts ont droit à 1 000 $ d'allégement. Une publication récente a révélé une perte de 400 585 $ découlant de l'apport de liquidités dans 27 pools.

L'incitation à exposer les utilisateurs aux dangers de pertes impermanentes et au risque en découlant pour les marchés de liquidités décentralisés intervient alors que Bancor est en pleine préparation du lancement de sa prochaine version V3. Les principaux contributeurs en dévoileront les fonctionnalités clés lors d'une diffusion en direct sur YouTube en date du 29 novembre, à 8h30 HNE.

« Bancor V3 est conçue de manière à rendre la finance décentralisée aussi simple et sûre que possible pour les utilisateurs quotidiens, » a déclaré M. Hindman. « L'âme de la DeFi est en jeu. Nous devons empêcher la DeFi de devenir un terrain de jeu pour les riches et les connectés pour extraire de la valeur des protocoles et s'en prendre à tout le monde, et cela commence par la réparation des pools de liquidités. »

À propos du protocole Bancor

Bancor est le seul produit de staking décentralisé qui vous permet de gagner de l'argent avec une exposition à un seul jeton et une pleine protection contre la perte impermanente. Bancor génère par mois des commissions de l'ordre du million pour les utilisateurs qui déposent leurs jetons dans le protocole, offrant jusqu'à 40 % de TAG sur des jetons tels que ETH, WBTC, LINK, USDT, MATIC et bien d'autres encore. Bancor est détenu par sa communauté à titre d'organisation autonome décentralisée (la BancorDAO).

En savoir plus sur le staking en toute sécurité avec Bancor

En savoir plus sur les pertes impermanentes

Contacts presse :

Kim Bazak, MarketAcross
[email protected]

Or Bancor
Nate Hindman, Tél +972586993434
Responsable de la croissance
E-mail : [email protected]

SOURCE : Bancor

Topic:
Company Update
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